Как Вьетнам использует криптовалюту для улучшения репутации в FATF

Закон об индустрии цифровых технологий Вьетнама: Путь к исключению из «серого» списка FATF

Закон предусматривает проверку личности, мониторинг транзакций и обязательства по отчетности для выявления и предотвращения мошенничества с цифровыми активами, устраняя пробелы в правоприменении.

14 июня 2025 года Национальное собрание Вьетнама приняло Закон об индустрии цифровых технологий, что ознаменовало значительный сдвиг в управлении цифровыми активами в стране. Вступая в силу 1 января 2026 года, этот закон вводит четкие правила для быстрорастущего криптовалютного сектора Вьетнама. Он представляет собой более широкую попытку Вьетнама улучшить свою финансовую репутацию и выйти из «серого» списка Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).

С помощью этого закона Вьетнам внедрил комплексную правовую базу для цифровых активов. Она включает в себя классификацию цифровых активов, требования к лицензированию и надежные механизмы обеспечения соответствия международным стандартам. Регулируя криптовалютный сектор, Вьетнам стремится снять озабоченность ФАТФ, повысить доверие инвесторов и позиционировать себя как центр цифровой экономики в Юго-Восточной Азии.

В этой статье рассматривается, как реформа криптовалют способствует реализации стратегии Вьетнама по возвращению в список ФАТФ. В ней рассматривается вьетнамское криптовалютное законодательство и объясняется, как оно решает проблемы, вызывающие обеспокоенность FATF.

Понимание FATF и ее «серого» списка

Основанная в 1989 году G7, или Группой семи, FATF - это глобальная организация, которая устанавливает стандарты для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма и других угроз финансовой системе. FATF разрабатывает политику и следит за ее принятием в странах-членах. G7 - это межправительственная организация, в которую входят семь ведущих развивающихся стран. стран с развитой экономикой: Канада, Франция, Германия, Италия, Япония, Великобритания и США.

ФАТФ предоставляет рекомендации для формирования национальных законов и оценивает их соблюдение с помощью экспертных оценок. Страны, не соответствующие стандартам FATF, могут быть включены в «серый» или «черный» список, что может нанести ущерб их мировой финансовой репутации и инвестиционному климату.

Знаете ли вы? Соблюдая правила FATF, Вьетнам надеется привлечь глобальные венчурные фонды и криптобиржи, превратив ясность регулирования в инструмент экономического развития.

Почему Вьетнам находится в «сером» списке FATF?

В июне 2023 года Вьетнам был включен в «серый список» FATF, официально называемый «юрисдикциями под усиленным мониторингом», после того как согласился устранить существенные недостатки в своих мерах по борьбе с отмыванием денег (AML) и противодействию финансированию терроризма (CFT).

FATF указала на такие проблемы, как неадекватный надзор за финансовыми учреждениями, слабая проверка благонадежности клиентов (CDD) и недостаточное регулирование деятельности поставщиков услуг виртуальных активов. Также были высказаны опасения по поводу усилий Вьетнама по борьбе с незаконным финансированием, связанным с распространением оружия.

Чтобы быть исключенным из серого списка, Вьетнам должен полностью выполнить план действий ФАТФ. Это включает в себя укрепление законов о ПОД/ФТ, улучшение регулятивного надзора, повышение эффективности НПК и обеспечение эффективного преследования за финансовые преступления.

FATF отслеживает прогресс посредством обновлений и визитов на места. После демонстрации соответствия требованиям страны-члены голосуют на пленарном заседании, чтобы принять решение об исключении, что свидетельствует о возобновлении доверия к FATF. Финансовая целостность страны.

Ключевые положения Закона об индустрии цифровых технологий Вьетнама

Вьетнам стал первой в мире страной, принявшей отдельный закон, посвященный индустрии цифровых технологий. Закон был принят в июне 2025 года; его реализация начнется в январе 2026 года.

• Определенные категории: Закон разделяет криптоактивы (такие как биткойн, эфир) и виртуальные активы (нефинансовые цифровые предметы), что позволяет осуществлять более точное регулирование на основе рисков в соответствии с рекомендациями FATF.
• Поддержка рабочей силы: Вьетнамские специалисты по цифровым технологиям освобождаются от налогов на пять лет; иностранные специалисты получают пятилетние визы и не требуют разрешения на работу.

Определения цифровых активов

• Виртуальные активы: Нефинансовые цифровые объекты, используемые для обмена или инвестиций. К ним не относятся ценные бумаги, цифровые валюты центрального банка (CBDC), фиатные валюты и традиционные финансовые инструменты.
• Криптоактивы: Цифровые активы, использующие технологии шифрования или блокчейн для управления выпуском, передачей и хранением. Как и виртуальные активы, они не включают в себя ценные бумаги или CBDC.

Данная классификация цифровых активов способствует созданию структурированной правовой базы, которая позволяет регулировать использование этих активов, отделяя эти категории от основных финансовых продуктов. Она поручает правительству лицензирование, надзор и операционное руководство для каждой категории, что свидетельствует о движении в сторону прозрачности и соответствия.

Ключевые изменения для криптовалютных стартапов включают в себя юридическое признание, основу для регулирования и налоговые льготы. Закон также включает положения о создании пилотных механизмов «песочницы» для продуктов виртуальных активов и услуг. Для блокчейн-стартапов предусмотрены налоговые льготы, субсидии и программы обучения рабочей силы.

Знаете ли вы? Вьетнамский закон о криптовалютах позволяет властям сотрудничать на международном уровне по вопросам мошенничества с цифровыми активами, улучшая трансграничные расследования и сдерживая глобальную криптопреступность.

Как Закон об индустрии цифровых технологий Вьетнама решает проблемы FATF

Закон Вьетнама «Об индустрии цифровых технологий» - это не просто важная веха в развитии страны, но и важнейший шаг на пути к приведению сектора цифровых активов Вьетнама в соответствие со стандартами ФАТФ по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

• Криптовалюты официально легализованы: Закон Вьетнама от 2025 года устраняет правовую двусмысленность, признавая право собственности на криптовалюты и их использование, что соответствует требованиям ФАТФ о четком национальном регулировании цифровых активов.
• Определенные категории: Закон разделяет криптоактивы (такие как биткойн, эфир) и виртуальные активы (нефинансовые цифровые предметы), что позволяет осуществлять более точное регулирование на основе рисков в соответствии с рекомендациями FATF.
• Интеграция AML и CFT: Криптобиржи и провайдеры кошельков будут находиться под государственным надзором, что поможет Вьетнаму решить проблемы, связанные с недостаточной проверкой клиентов и незаконным финансированием, по мнению FATF.
• Стабфонды исключены: Стабильные монеты, обеспеченные фиатом, регулируются отдельно в соответствии с финансовым законодательством, что обеспечивает последовательный надзор и снижение системного риска в соответствии с риск-ориентированным подходом ФАТФ.
• Ясность регулирования для бизнеса: Четкие правила привлекают криптовалютные стартапы и помогают формализовать сектор, облегчая мониторинг транзакций, обеспечивая соблюдение KYC и сокращая отток капитала.

Эти реформы напрямую поддерживают V Цель Вьетнама - выйти из «серого» списка FATF, создав прозрачную, контролируемую криптосреду, соответствующую мировым стандартам.

Улучшение правоприменения и международного сотрудничества

Законодательство также наделяет правительство полномочиями определять правила лицензирования, классификацию активов и механизмы надзора, обеспечивая работу поставщиков криптоуслуг и финансовых учреждений в регулируемой среде.

Закон предоставляет властям Вьетнама четкую правовую базу для расследования, преследования и предотвращения мошенничества с цифровыми активами. Ранее отсутствие правовых инструментов препятствовало правоприменительной деятельности. Закон вводит такие обязательства, как проверка личности, мониторинг транзакций и отчетность.

В феврале 2025 года власти арестовали четырех человек, стоявших за BitMiner, поддельной схемой добычи криптовалют, которая обманула 200 жертв на сумму более 4 млрд вьетнамских донгов (~ $157 300).

В декабре 2024 года полиция Ханоя пресекла аферу с участием Million Smiles, которая использовала обманчивую рекламу для продвижения криптовалюты QFS, в результате чего потери составили около 1,17 млн долларов.

Закон, принятый Национальным собранием Вьетнама, включает меры по ПОД/ФТ, требуя от поставщиков криптоуслуг внедрения процедур соответствия, таких как проверка личности, мониторинг транзакций и обязательства по отчетности.

Положения закона способствуют расширению сотрудничества с международными регуляторами. Вьетнам облегчает сотрудничество с иностранными властями при проведении трансграничных расследований, приводя свои криптовалютные правила в соответствие с Этот закон особенно важен для борьбы с транснациональными криптопреступлениями, когда активы и подозреваемые часто пересекают юрисдикции. Устранив пробелы в законодательстве и улучшив координацию действий регуляторов, Вьетнам укрепил свои национальные правоприменительные усилия и репутацию в мировом финансовом сообществе.

Знаете ли вы? Попадание в «серый» список FATF не только вредит репутации, но и может заставить иностранные банки сомневаться в сотрудничестве с отечественными учреждениями, ограничивая приток капитала и инвестиций.

Вьетнам как центр цифровых технологий

Новый закон Вьетнама о криптовалютах является частью его стремления стать центром цифровых технологий в Юго-Восточной Азии. Официально признавая криптоактивы, правительство приветствует инновации и привлекает глобальные стартапы и инвесторов.

Чтобы поддержать эту экосистему, правительство также инвестирует в цифровое образование через профессиональные программы, сотрудничество университетов и промышленности и технологические стажировки, обеспечивая квалифицированную рабочую силу для будущего.

Заключение

Криптовалютный закон Вьетнама занимает центральное место в его стратегии соответствия требованиям FATF. Определив виртуальные и криптоактивы и введя в действие правила лицензирования, ПОД/ФТ, кибербезопасности и надзора за транзакциями, страна привела себя в соответствие с Рекомендацией 15 ФАТФ, одной из ключевых проблем, упомянутых при включении в серый список.

Параллельно Государственный банк Вьетнама ужесточил правила ПОД, обновил оценку рисков, стандартизировал практику отчетности и усилил НПК в соответствии с пересмотренным Циркуляром 09. Если эти реформы будут полностью реализованы к январю 2026 года, то может проложить путь к исключению Вьетнама из «серого» списка.

Четкая нормативная среда также повышает доверие инвесторов. Легализованные биржевые операции и строгие стандарты соблюдения законодательства успокаивают международный криптобизнес, венчурных капиталистов и технологические фирмы. Кроме того, бесшовная интеграция между криптовалютами и традиционными банковскими услугами улучшает доступ к рынкам капитала и институциональному финансированию.

В конечном счете, вьетнамское регулирование криптовалют не только устраняет опасения ФАТФ, но и укрепляет глобальный имидж страны как прозрачной и дружественной к инновациям экономики.