Citigroup, JP Morgan и Goldman Sachs лидируют в продвижении блокчейна в традиционных финансах: Ripple

Отчет Ripple: Крупнейшие банки инвестируют в блокчейн-стартапы

Согласно новому отчету Ripple, подготовленному в сотрудничестве с CB Insights и Британским центром блокчейн-технологий, Citigroup, JPMorgan Chase, Goldman Sachs и японская SBI Group стали наиболее активными игроками в сфере традиционного финансирования, поддерживающими стартапы в области блокчейна.

Согласно отчету, в период с 2020 по 2024 год глобальные банки участвовали в 345 инвестициях в блокчейн-компании, большинство из которых были раундами финансирования на ранней стадии. Citigroup и Goldman Sachs лидировали с 18 сделками каждая, а JP Morgan и Mitsubishi UFJ следовали за ними с 15 инвестициями.

Основное внимание уделялось мега-раундам, сделкам на сумму 100 миллионов долларов и более. Банки участвовали в 33 таких раундах в течение четырех лет, вкладывая капитал в компании, специализирующиеся на торговой инфраструктуре, токенизации, хранении и платежных решениях.

Среди примечательных примеров можно назвать бразильскую компанию CloudWalk, которая привлекла более 750 миллионов долларов в ходе двух раундов при поддержке Banco Itaú и других инвесторов. Аналогичным образом, немецкая компания Solaris получила более 100 миллионов долларов от SBI Group и впоследствии стала объектом приобретения контрольного пакета акций.

Глобальные системно значимые банки (G-SIB), группа финансовых учреждений, имеющих настолько значительный экономический вес, что их крах может вызвать глобальную финансовую нестабильность, заключили 106 сделок, в том числе 14 мега-раундов на сумму более 100 миллионов долларов каждый.

Лидерами по объему сделок стали учреждения США и Японии, но активными участниками были также Сингапур, Франция и Великобритания. В общей сложности в период с 2020 по 2024 год в стартапы, занимающиеся блокчейном, было вложено более 100 миллиардов долларов. более чем 10 000 сделок по всему миру.

Опрос Ripple, в котором приняли участие более 1800 лидеров мировой финансовой индустрии, также показал, что 90% респондентов считают, что блокчейн и цифровые активы окажут «значительное или огромное» влияние на отрасль в течение трех лет.

Этот импульс также поддерживается изменениями в регулировании, в том числе законом GENIUS (Guiding and Establishing National Innovation for US Stablecoins) в США и директивой MiCA (Markets in Crypto-Assets) в ЕС, которые обеспечивают более четкую основу для операций с цифровыми активами.

Инвестиционную тенденцию поддерживает растущий спрос на реальные приложения блокчейна. Согласно отчету Citi, объем стабильных монет достиг 650–700 миллиардов долларов в месяц в первом квартале 2025 года, и все больше банков запускают свои собственные стабильные монеты, чтобы предлагать программируемые деньги без подверженности волатильности.

В перспективе ожидается, что токенизация станет определяющей тенденцией. Boston Consulting Group и Ripple оценивают, что к 2033 году объем токенизированных реальных активов может превысить 18 трлн долларов, а среднегодовой темп роста составит 53%.

Еженедельный обзор ключевых тенденций в сфере блокчейна и криптовалют, от новостей о стартапах до изменений в регулировании. Получите ценную информацию, которая поможет вам ориентироваться на рынке и находить финансовые возможности. Выходит каждый четверг.