FinCEN предупреждает об использовании биткоин-банкоматов в мошеннических схемах

FinCEN Предупреждает о Мошенничестве с Криптовалютными Киосками

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) в понедельник выпустила срочное предупреждение о мошеннических схемах, связанных с криптовалютными киосками, в результате которых убытки потерпевших в 2024 году выросли на 31% и составили почти 247 миллионов долларов.

Последнее предупреждение FinCEN показывает, что количество жалоб, связанных с «киосками конвертируемой виртуальной валюты», также называемыми банкоматами Bitcoin, в прошлом году взлетело на 99%, при этом в «Центр по борьбе с интернет-преступностью» ФБР поступило более 10 956 сообщений об инцидентах.

Агентство предупредило финансовые учреждения о необходимости усилить надзор за подозрительной деятельностью вокруг этих автоматов по обмену наличных денег на криптовалюту, количество которых увеличилось с примерно 4100 единиц по всей стране в 2019 году до более 37 000 на сегодняшний день.

«Преступники неустанно пытаются похитить деньги у жертв и научились использовать инновационные технологии, такие как киоски CVC», — заявила директор FinCEN Андреа Гаки в понедельник.

В уведомлении раскрываются широко распространенные нарушения нормативных требований со стороны операторов киосков, многие из которых не регистрируются в качестве «предприятий, предоставляющих денежные услуги», как того требует закон, и не внедряют базовые меры контроля по «борьбе с отмыванием денег».

Федеральные власти подробно описали, как несоответствующие требованиям операторы рекламируют анонимность, взимают чрезмерные комиссии до 25% и позволяют клиентам проводить несколько транзакций без требований идентификации.

Агентство обнаружило, что основную тяжесть этих схем несут пожилые жертвы: взрослые старше 60 лет составляют более двух третей всех потерь от мошенничества с криптовалютными киосками, несмотря на то что они относятся к группе наименее склонных к использованию таких криптовалютных услуг.

Мошенники часто убеждают жертв опустошить пенсионные счета и конвертировать средства в криптовалюту, используя необратимый характер транзакций в блокчейне.

Финансовая разведывательная сеть Министерства финансов США (FinCEN) отметила резкий рост числа мошенничеств с использованием криптовалютных киосков, убытки жертв которых в 2024 году приблизились к 247 миллионам долларов.

Мошенники из службы технической поддержки, ответственные за почти половину всех мошенничеств с киосками, обычно инициируют контакт через поддельные всплывающие окна или звонки и шаг за шагом направляют жертв к ближайшим автоматам для совершения платежей.

Управление по борьбе с наркотиками (DEA) сообщает, что преступные группировки, такие как «Cartel Jalisco Nueva Generación», используют криптовалютные киоски для отмывания денег через границы, причем Чикаго, где находится около 1167 аппаратов, становится ключевым центром, привлекающим пользователей из других штатов.

FinCEN предоставило финансовым учреждениям конкретные предупреждающие признаки, в том числе крупные снятия наличных в криптовалютных киосках, пожилые клиенты без истории криптовалютных операций, совершающие значительные транзакции, и доказательства из блокчейна, связывающие средства с криминальными кошельками.

В рекомендациях отмечается, что после получения криптовалюты через эти киоски преступники обычно конвертируют доходы в стейблкоины и используют сложные техники «перехода по цепочке» между несколькими блокчейнами, чтобы скрыть следы транзакций.

Chain-hopping — это процесс перемещения криптовалюты между несколькими блокчейнами с целью сокрытия ее происхождения и затруднения отслеживания властями.

«Широко распространенное несоблюдение требований среди операторов киосков, включая нерегистрацию в качестве MSB «Внедрение надежных мер контроля в области ПОД/ФТ является крайне важной задачей», — заявил Decrypt старший аналитик HashKey Group Джейд Ши.

Ши отметил, что криптовалютные банкоматы были «разработаны с благими намерениями», но призвал к ужесточению надзора с целью «сдерживания» преступной деятельности.

Регулирующие органы по всему миру ужесточают контроль над криптовалютными киосками.

Новая Зеландия объявила о планах полностью запретить криптовалютные банкоматы, а финансовый регулятор Австралии ограничил транзакции суммой в 5000 долларов и аннулировал лицензии несоответствующих требованиям операторов.

Пожилые австралийцы теряют миллионы в криптовалютных банкоматах, и AUSTRAC закрывает их.

AUSTRAC, или Австралийский центр отчетности и анализа транзакций, заявил, что отказался продлевать регистрацию оператора криптовалютных банкоматов Harro’s Empires и ввел новые условия для других операторов, согласно заявлению, опубликованному в понедельник.

Для борьбы с мошенничеством AUSTRAC ограничил сумму вкладов и снятий до 5000 долларов за транзакцию и требует усиления мер по надлежащей проверке клиентов. Обмен цифровой валюты...

Город Спокан в штате Вашингтон стал первым городом США, который полностью запретил эти машины после того, как данные ФБР показали, что потери от мошенничества, связанного с киосками, по всей стране составили 5,6 миллиарда долларов.

Ключевые выводы

• FinCEN выпустил срочное предупреждение о мошеннических схемах, связанных с криптовалютными банкоматами.
• Пожилые жертвы терпят большие убытки из-за мошенничества с технической поддержкой и мошенничества с подделкой личности, часто направляемые к банкоматам по телефону.
• Многие операторы киосков не имеют регистрации и не соблюдают требования AML, что позволяет сохранять анонимность, взимать высокие комиссии и проводить структурированные транзакции.