Сенаторы Висконсина предлагают законопроект о борьбе с мошенничеством с крипто-банкоматами

Сенаторы штата Висконсин подали идентичный законопроект, который будет сопровождать ранее поданный в нижней палате штата законопроект, направленный на строгое регулирование криптовалютных банкоматов.

Законодатели штата Висконсин в США представили в сенате штата законопроект, который будет сопровождать ранее поданный в нижней палате законопроект, направленный на борьбу с мошенничеством, происходящим через криптовалютные банкоматы.

Сенатор Келда Ройс вместе с шестью другими представителями Демократической партии представила в понедельник законопроект Сената № 386 в качестве сопутствующего законопроекту Ассамблеи № 384, который представитель Демократической партии Райан Спауде представил 31 июля.

Согласно идентичным предложенным законопроектам, операторы криптовалютных банкоматов или киосков должны будут иметь лицензию на перевод денежных средств для ведения деятельности в штате и должны будут собирать информацию о своих пользователях, включая имя, дату рождения, номер, адрес и электронную почту.

Подача идентичных законопроектов в обеих палатах является тактикой, направленной на увеличение вероятности принятия законопроекта в качестве закона и ускорение законодательного процесса, поскольку обе палаты могут рассматривать законопроект одновременно.

Согласно законопроектам, операторы криптовалютных банкоматов должны будут собирать у своих клиентов документы, выданные государством, такие как паспорт или водительские права, а также фотографировать клиентов.

Законопроекты предписывают, что предупреждающие надписи о возможности мошенничества должны быть размещены «в поле зрения клиента» на передней панели аппарата.

Крипто-банкоматы обычно взимают гораздо более высокие комиссии по сравнению с онлайн-биржами криптовалют, и законопроекты предлагают ограничить их размер. ограничить комиссию, которую операторы могут взимать с клиентов, фиксированной суммой в 5 долларов или 3% от суммы транзакции, в зависимости от того, какая из этих сумм выше.

Операторы также должны будут полностью возмещать убытки клиентам, если банкомат был использован для обработки мошеннической транзакции, например, в пользу мошенника, или если в течение 30 дней правоохранительные органы свяжутся с оператором и подтвердят, что транзакция была мошеннической по своему характеру.

4 августа Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Министерства финансов США направила финансовым учреждениям уведомление с просьбой сообщать о подозрительных транзакциях, проводимых через криптовалютные банкоматы.

«Преступники неустанно пытаются похитить деньги у своих жертв и научились использовать инновационные технологии, такие как киоски CVC [конвертируемая виртуальная валюта]», — сказала директор FinCEN Андреа Гаки.

Агентство также установило, что пожилые люди более уязвимы для мошенничества, когда злоумышленники выдают себя за сотрудников банка, специалистов технической поддержки или представителей службы поддержки клиентов.

17 июля Новая Зеландия запретила криптовалютные банкоматы по всей стране, сославшись на их использование для отмывания денег и финансирования преступной деятельности.

Великобритания также приняла меры против криптовалютных банкоматов: в июле регулирующие органы изъяли семь криптовалютных банкоматов и арестовали двух человек в юго-западном Лондоне по подозрению в отмывании денег и незаконной деятельности криптовалютной биржи.

Гросс-Пойнт-Фармс, небольшой городок недалеко от Детройта, штат Мичиган, превентивно принял постановление о криптовалютных банкоматах, несмотря на то, что в городе их нет.

Еженедельный обзор ключевых событий в бизнесе

Тенденции в области блокчейна и криптовалют, от ажиотажа вокруг стартапов до изменений в регулировании. Получите ценную информацию, которая поможет вам ориентироваться на рынке и находить финансовые возможности. Выходит каждый четверг.