Как гражданин России предположительно отмыл 530 миллионов долларов в криптовалюте через Tether

Обвинения Юрию Гугнину в отмывании 530 миллионов долларов через криптовалюту

Юрий Гугнин предположительно использовал свою криптовалютную фирму для перемещения 530 миллионов долларов через банки США и криптобиржи с помощью криптовалюты Tether (USDT), способствуя платежам для российских клиентов, связанных с банками, попавшими под санкции.

Гугнин якобы не соблюдал правила AML и не подавал отчеты о подозрительной деятельности (SARs), нарушая Закон о банковской тайне и вводя в заблуждение финансовые учреждения.

По имеющимся данным, Гугнин также посещал веб-сайты, на которых размещалась информация о признаках уголовного расследования и методах обнаружения слежки правоохранительных органов.

Министерство юстиции США (Минюст) предъявило обвинения Юрию Гугнину, также известному как Джордж Гугнин, и Юрию Машукову, гражданину России, проживающему в Нью-Йорке, по 22 пунктам в рамках масштабного дела, которое подчеркивает растущие проблемы регулирования криптовалютных рынков. Гугнин обвиняется в отмывании более 530 миллионов долларов через свои криптовалютные компании Evita Investments и Evita Pay, способствуя проведению транзакций для российских организаций, находящихся под санкциями.

В этой статье рассматриваются детали предполагаемой схемы Гугнина, ее последствия для криптовалютного регулирования и более широкие проблемы национальной безопасности, поскольку США усиливают борьбу с уклонением от санкций с помощью криптовалют.

Кто такой Юрий Гугнин?

Юрий Гугнин - 38-летний гражданин России, проживающий в Нью-Йорке. Он основал Evita Investments Inc. и Evita Pay Inc., две криптовалютные фирмы, которые теперь связаны с операцией по отмыванию денег на сумму 530 миллионов долларов.

Гугнин представил Evita как легальную криптовалютную платежную систему, но якобы использовал ее для тайного перевода незаконных средств для российских клиентов. Выдавая себя за компанию, занимающуюся финансовыми технологиями, Evita переводила деньги через американские банки и криптобиржи, скрывая реальные источники средств.

Будучи президентом, казначеем и ответственным за соблюдение законодательства, Гугнин полностью контролировал операции, финансы и отчетность этих компаний, что позволяло ему управлять транзакциями, искажать информацию о деятельности компаний и игнорировать правила борьбы с отмыванием денег (AML). Власти утверждают, что системы Evita использовались для того, чтобы помочь попавшим под санкции российским компаниям получить американские технологии и направить средства через стабильные монеты, такие как USDT.

Предполагаемая схема отмывания денег

Гугнин через свои криптовалютные компании якобы занимался отмыванием денег в период с июня 2023 года по январь 2025 года, используя различные обманные тактики. Гугнин обвиняется в перемещении 530 миллионов долларов через финансовую систему США, скрывая при этом незаконное происхождение средств.

Ключевые аспекты схемы:

• Масштабы отмывания денег: Гугнин отмыл около 530 миллионов долларов через американские банки и криптовалютные биржи, в основном используя USDT - стейблкоин, привязанный к доллару США и известный своими быстрыми и низковолатильными трансграничными транзакциями.
• Вовлечение российских банков, находящихся под санкциями: Операция включала в себя получение криптовалюты от иностранных клиентов, многие из которых были связаны с российскими банками, находящимися под санкциями, включая Сбербанк, ВТБ, Совкомбанк и Тинькофф. Эти цифровые средства направлялись через криптовалютные кошельки, контролируемые Эвитой, а затем конвертировались в U Доллары США или другие традиционные валюты через счета в американских банках. Это помогало Гугнину скрывать их происхождение и помогать российским клиентам обходить международные санкции.
• Тактика сокрытия: Гугнин использовал обманные методы, чтобы скрыть незаконный характер этих трансграничных операций. Он изменил счета-фактуры в цифровом формате, чтобы удалить имена и адреса российских клиентов, и предоставил банкам и криптовалютным биржам поддельные документы о соответствии. В этих документах ошибочно утверждалось, что Эвита не имеет связей с организациями, находящимися под санкциями, и соблюдала правила AML и Know Your Customer (KYC).
• Несоблюдение финансовых норм: Несмотря на заявления о соблюдении требований, Evita якобы работала без фактического соблюдения требований AML и не подавала отчеты о подозрительной деятельности (SAR), как того требуют правила США. Это позволило Гугнину скрыть источник и назначение средств, что способствовало проведению рискованных операций, которые могли поддержать доступ России к запрещенным технологиям США.

Содействие российским организациям, находящимся под санкциями

Гугнин через свои криптовалютные компании предположительно создал финансовую сеть для поддержки российских организаций, запрещенных санкциями США. Прокуроры утверждают, что он провел транзакции на сумму более 500 миллионов долларов для российских клиентов, связанных с банками, попавшими под санкции, включая ПАО Сбербанк, ПАО Совкомбанк, ПАО Банк ВТБ и АО «Тинькофф Банк».

Проживая в США, Гугнин имел личные счета в банках, попавших под санкции - АО «Альфа-Банк» и ПАО Сбербанк. Он также позволял проводить платежи для приобретения американских технологий, находящихся под экспортным контролем, таких как и отмывал деньги, чтобы получить компоненты для Росатома, государственного ядерного агентства России.

Действия Гугнина и Эвиты обеспечивали российским клиентам доступ к компонентам ограниченного доступа. Гугнин скрывал свою деятельность, изменяя счета-фактуры, чтобы скрыть российские связи, и подделывая документы о соответствии.

Знаете ли вы? Закон об инфраструктурных инвестициях и рабочих местах от 2021 года расширил определение «брокер», включив в него криптобиржи, и обязал их сообщать о транзакциях пользователей в Налоговую службу (IRS) начиная с 2025 года.

Нарушение санкций и экспортного контроля

Гугнин и его компании обвиняются в преднамеренном нарушении санкций и экспортного контроля США, а также Закона о международных чрезвычайных экономических полномочиях (IEEPA). Он якобы обманывал американские банки и криптовалютные биржи, ложно заявляя, что Evita не имеет связей с российскими организациями, находящимися под санкциями, и при этом активно обрабатывал транзакции клиентов, связанных с банками из черного списка.

Чтобы скрыть свою деятельность, Гугнин получил лицензию на передачу денег во Флориде, предоставив ложные сведения об операциях Evita. Это позволило ему пользоваться услугами криптовалютной биржи под предлогом соблюдения требований законодательства. С помощью этой схемы Гугнин перевел в финансовую систему США более 500 миллионов долларов, часто в USDT.

Действия Гугнина нарушали федеральные законы и угрожали национальной безопасности, позволяя организациям, находящимся под санкциями, обходить ограничения и незаконно получать чувствительные американские технологии.

Несоблюдение правил AML

Минюст США утверждает, что Гугнин и его криптовалютные компании не соблюдали ключевые правила AML, предусмотренные Законом о банковской тайне. Хотя Гугнин представлял Evita как законный бизнес по оказанию денежных услуг, он якобы не создал эффективную программу AML и не подавал отчеты о подозрительной деятельности (SAR) в Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), которые имеют решающее значение для выявления и предотвращения незаконной финансовой деятельности.

Более того, Гугнин вводил в заблуждение банки и криптовалютные биржи, ложно утверждая, что Evita соблюдает строгие стандарты AML и KYC, в то время как эти меры были либо неадекватными, либо отсутствовали. Этот обман позволил более чем 500 миллионам долларов пройти через финансовую систему США без надлежащего надзора со стороны регулирующих органов.

Знаете ли вы? Согласно Закону о банковской тайне, американские криптобиржи, как и банки, должны сообщать о подозрительной деятельности на сумму свыше 10 000 долларов. Несоблюдение этого требования может привести к крупным штрафам.

Доказательства осведомленности и уклонения

Федеральные следователи нашли убедительные доказательства того, что Гугнин знал о незаконности своих действий. Они обнаружили, что Гугнин якобы искал в поисковиках такие слова, как «как узнать, ведется ли против вас расследование», «штрафы за отмывание денег в США» и «ведется ли против меня расследование?». Это свидетельствует о том, что он знал о потенциальных юридических рисках. Гугнин также искал «Evita Investments Inc. criminal records» и «Iurii Gugnin criminal records», что говорит о том, что он беспокоился о последствиях своих действий.

Гугнин также посещал сайты, на которых объяснялись признаки уголовного преследования и способы обнаружения внимания правоохранительных органов. Эти онлайн-активности свидетельствуют о том, что он осознавал свою вину и активно пытался избежать разоблачения. Эти цифровые доказательства подтверждают утверждение обвинения о том, что Гугнин намеренно нарушал законы США, пытаясь скрыть от властей свою деятельность по отмыванию денег.

Знаете ли вы? В 2023 году Управление по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC) оштрафовало криптобиржу Kraken на сумму более 360 000 долларов США за нарушение санкций, поскольку она позволяла пользователям из Ирана совершать операции на своей платформе.

Обвинения и потенциальные последствия

Гугнин обвиняется по 22 пунктам федерального обвинительного заключения в преступлениях, связанных с отмыванием 530 миллионов долларов через его криптовалютные компании. Он обвиняется в мошенничестве с проводами, банковском мошенничестве, отмывании денег, сговоре с целью обмана США, нарушении IEEPA и ведении нелицензированного бизнеса по переводу денег.

Дополнительные обвинения связаны с тем, что Гугнин не создал эффективную программу AML и не подавал отчеты о подозрительной деятельности (SARs). Если Гугнин будет признан виновным, ему грозит до 30 лет лишения свободы по каждому обвинению в банковском мошенничестве и до 20 лет за мошенничество с проводами и нарушение санкций.

Последствия для криптовалютного регулирования и национальной безопасности

Дело против Гугнина свидетельствует о растущей обеспокоенности тем, что криптовалюты, особенно такие стабильные монеты, как Tether, используются для обхода криптовалютных правил и санкций США. В рамках более широких усилий по борьбе с незаконной криптовалютной деятельностью обвинительное заключение показывает, как организации, находящиеся под санкциями, особенно связанные с Россией, используют цифровые валюты для обхода ограничений и доступа к глобальным финансовым системам.

Хотя стабильные монеты пр обеспечивают прозрачность записей о транзакциях, их скорость и всемирный охват делают их привлекательными для отмывания денег. Дело Гугнина может привести к ужесточению регулирования криптобирж, платежных процессоров и передатчиков денег с более строгим соблюдением правил AML и санкций.

Дело Гугнина также подчеркивает риски для национальной безопасности, поскольку его действия позволили российским клиентам получить американские технологии ограниченного доступа. Это может привести к тому, что регулирующие органы введут более строгие меры отчетности для криптовалютных компаний, чтобы не позволить иностранным противникам использовать цифровые финансы для нанесения ущерба интересам США.

Данная статья не содержит инвестиционных советов или рекомендаций. Любой инвестиционный или торговый шаг связан с риском, и читатели должны проводить собственные исследования при принятии решения.