Как крипто-афера на $123 млн в Австралии отмыла миллионы через «легальный» бизнес

Австралийские власти разоблачили криптовалютную преступную организацию, которая предположительно отмыла 123 миллиона долларов. Четырем подозреваемым предъявлены обвинения в связи с этой схемой.

Это открытие стало результатом 18-месячного криптовалютного расследования австралийских властей. Сотрудники Федеральной полиции Австралии, полиции Квинсленда и Австралийской комиссии по криминальной разведке, а также многие другие ведомства объединили усилия для расследования подозрительных транзакций еще в декабре 2023 года.

Совместная структура, Queensland Joint Organized Crime Taskforce (QJOCTF), отследила денежные потоки одного из членов группы и выяснила, что он был частью масштабной, сложной схемы отмывания денег, в которой были задействованы подставные фирмы и криптовалюты.

Власти выяснили, что с помощью этой сложной схемы было отмыто в общей сложности 123 миллиона долларов. А отмытые деньги в итоге были конвертированы в криптовалюты.

Под отмыванием денег понимается процесс придания незаконным средствам легального вида. Преступники отмывают деньги, чтобы использовать доходы от преступлений, не привлекая внимания властей.

Как правило, этот процесс проходит в три этапа. Первый - «размещение» незаконных денег в финансовой системе. Для этого преступники используют такие широко распространенные методы, как:

Следующий этап, «наслоение», призван еще больше скрыть источник незаконных денег. Деньги перемещаются по счетам и странам или конвертируются в различные формы, что затрудняет их отслеживание.

Когда деньги выглядят достаточно чисто, "в На этапе «теграции» происходит перераспределение денег между владельцами. Отмытые деньги могут использоваться для покупки недвижимости, предметов роскоши и, в некоторых случаях, конвертироваться в криптовалюты.

Для борьбы с отмыванием денег многие страны следуют международным стандартам, установленным Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Они включают в себя правила проверки клиентов, информирование о подозрительной деятельности и ужесточение правил работы криптовалютных бирж.

Австралийская криптовалютная афера, хотя и не увенчалась успехом, создала многоступенчатую схему для обхода мер по борьбе с отмыванием денег (AML).

Главарем криптоаферы была охранная компания, занимавшаяся обналичиванием денег. Она использовала курьеров, которые забирали незаконные деньги в «мертвых точках» в разных городах и перевозили их в Квинсленд.

После получения денег охранная компания должна была перевести их на свои подставные фирмы. Для этого она использовала бронированный автомобиль и перевозила незаконные средства вместе с законными деньгами, чтобы не вызвать подозрений.

Следующим шагом стало перемещение наличных в дилерский центр классических автомобилей, который контролировал множество банковских счетов. Автосалоны - идеальное прикрытие для отмывания денег, поскольку они регулярно работают с крупными наличными платежами и могут легко спрятать незаконные средства среди реальных продаж.

Когда дилерский центр получал деньги, он смешивал незаконные средства с законными доходами во время банковских депозитов. Чтобы еще больше скрыть источник, он переводил деньги между своими банковскими счетами. Позднее дилерский центр отправил отмытые деньги в банк. деньги в компанию по стимулированию сбыта, которая также входила в группу.

Последним этапом была доставка отмытых денег, которой занималась компания по стимулированию сбыта. Часть выручки она конвертировала в криптовалюты, вероятно, чтобы усложнить отслеживание. В конечном итоге средства доходили до бенефициаров в криптовалюте или через сторонние компании.

В июне 2025 года QJOCTF провела обыски в 14 домах и предприятиях в Квинсленде. В ходе операций власти изъяли криптоактивы на сумму 170 000 долларов, а также 30 000 долларов наличными, деловую документацию и устройства.

В рамках австралийского крипторасследования обвинения были предъявлены четырем людям: директору и генеральному директору охранной компании, человеку, связанному с компанией по стимулированию сбыта, и владельцу дилерского центра классических автомобилей.

Каждому из подозреваемых предъявлены серьезные обвинения, такие как работа с доходами от преступлений и подделка документов. Максимальное наказание составляет от трех лет до пожизненного заключения.

Связь криптовалют с незаконной деятельностью - давний и главный аргумент скептиков. Экономист Нуриэль Рубини однажды раскритиковал криптовалютные биржи за содействие отмыванию денег. Нобелевский лауреат экономист Пол Кругман утверждает, что большая часть криптовалютной деятельности является преступной.

По оценкам аналитиков блокчейн-компаний, в 2024 году объем незаконных криптовалют достигнет 51 миллиарда долларов. Да, это огромная цифра, но она составляет всего 0,14% от общего объема криптовалют, и этот процент имеет тенденцию к снижению.

Тем не менее, те же самые функции, которые Привлечение преступников может привести к тому, что их поймают чиновники. В отличие от наличных денег, криптовалюты оставляют постоянный след. Каждая транзакция записывается в публичную бухгалтерскую книгу, и эти записи невозможно стереть или изменить. Аналитические компании, специализирующиеся на блокчейне, и правоохранительные органы могут отслеживать эти следы по кошелькам и биржам, чтобы выявить преступников.

В качестве примера можно привести операцию Федерального бюро расследований США, проведенную в 2023 году. Агентство расследовало платежи за выкуп, связанные с кибератакой на Caesars. Злоумышленники получали выкуп в криптовалюте, надеясь, что это позволит скрыть их личность. Но прозрачность блокчейна дала ФБР преимущество в расследовании.

Агентство проследило путь выкупа через кошельки и выяснило, что средства были отправлены на два кошелька без истории транзакций. Это само по себе было веским доказательством того, что они были созданы только для отмывания криптовалютных денег, что сложнее доказать традиционными методами. ФБР пошло по следам записей в блокчейне и в итоге заморозило активы до того, как они могли быть обналичены.