В Великобритании изъяты крипто-банкоматы на фоне растущего контроля за киосками обмена криптовалют

Криптобанкоматы: Изъятия и регулирование

В четверг на юго-западе Лондона были изъяты семь криптобанкоматов и арестованы два человека по подозрению в отмывании денег и управлении нелегальной криптовалютной биржей.

Операция проводилась под руководством Управления по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) и столичной полиции, говорится в заявлении финансового регулятора.

С января 2021 года любой криптовалютный бизнес, работающий в Великобритании, должен быть зарегистрирован в FCA и следовать правилам борьбы с отмыванием денег. В настоящее время в Великобритании нет ни одного легального криптобанкомата, а использование или запуск такого банкомата без регистрации в FCA является уголовным преступлением.

Реакция FCA

«Если вы незаконно управляете криптобанкоматом или биржей, то вам следует ожидать серьезных последствий», - заявила Тереза Чамберс, исполнительный директор по правоприменению и надзору за рынком FCA. «В настоящее время в Великобритании не существует законно работающих криптобанкоматов, поэтому их использование только способствует преступности».

Регулирование в США

В Висконсине, американском штате, где криптовалютные киоски становятся все более распространенными, сенатор штата Келда Ройс и представитель штата Райан Спауд представили законопроект, направленный на создание гарантий против мошенничества, скрытых платежей, обманчивых цен и афер, которые могут привести к значительным финансовым потерям.

«Каждый человек заслуживает точной информации о рисках, связанных с определенными видами технологий, прозрачности расходов и сборов, а также правовых гарантий для предотвращения мошенничества и преступной эксплуатации», - заявила тогда Ройс. "Криптовалюта уже здесь и активно используется, и мы должны принять меры, чтобы остановить висконсинитов от и т.д.".

Распространенные мошенничества

Наиболее распространенные мошенничества с криптобанкоматами - это фишинговые аферы, когда жертв обманом заставляют отправить криптовалюту мошенникам, выдающим себя за сотрудников правоохранительных органов, государственных служащих или коммунальные компании. Они часто направлены на пожилых и уязвимых людей.

Согласно отчету ФБР, в 2023 году жертвы мошенничества с криптобанкоматами потеряли около 247 миллионов долларов.

Путь законопроекта

Чтобы новый законопроект стал законом, Спауд и Ройс должны провести его через комитеты, получить одобрение комитетов и сената, а также получить подпись губернатора.

Федеральный законопроект

Аналогичный законопроект был внесен в Сенат США на федеральном уровне в феврале 2025 года сенатором Диком Дурбином (Dick Durbin, D-IL). В случае его принятия «Закон о предотвращении мошенничества в криптобанкоматах» будет размещать предупреждения на киосках по всей стране, вводить ограничения на транзакции новых клиентов и предлагать жертвам мошенничества, заявившим о мошенничестве в течение 30 дней, полный возврат средств.

Распространение банкоматов

По данным Coinatmradar, в США расположено 78,4 % всех биткоин-банкоматов в мире.